[책] 미국주식 ETF- <소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식> Chapter 5

소수몽키, <소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식>, 길벗, 2021.03.24

 

위 책의 마지막 챕터는 투자를 하며 맞닥뜨릴 수 있는 5가지 상황에 대해 설명하고,

각 상황별 실전으로 어떻게 미국 주식 ETF를 매매할지에 대해 설명하고 있다.

 

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Chapter 5. 미국주식 ETF 상황별 실전 매매 전략

 

 

5-1. 상황별 대응 전략을 세워야 하는 이유

◎ 주식 시장에는 상승과 하락이 있기 때문에,

→ '어떤 상황일 때 어떻게 대처하겠다고' 계획 미리 세워두는 것 → 자산 유지+증가에 필요함.

 

5-2. 실전에서 마주하는 5가지 상황별 대응 전략 준비하기(with ETF)

● 소몽이 분류한 5가지 주식투자 상황

1) 유망 산업 분야에 투자

2) 시장 하락(위기)에 투자

3) 일시적 악재 후 회복하는 산업에 투자

4) 경기 민감 투자

5) 자산 배분 투자

 

[상황 1] 유망 산업에 투자하고 싶을 때(성장 산업의 대표 주식들)

- 산업리포트를 활용하여 유망 산업을 찾아냄

ex) 

▷ 성장 산업 : 전기차, 반도체, 게임, 클라우드

▷ 대표 기업 : 테슬라(TSLA), 엔비디아(NVDA), AMD, 유니티(U), 마이크로소프트(MSFT)

▷ 대표 ETF : 전기차(LIT), 반도체(SOXX), 게임(ESPO), 클라우드(CLOU)

▶ 그 외 ETF : 게임(ESPO), 전자상거래(ONLN), 신재생(ICLN), 핀테크(IPAY), 5G(FIVG), 헬스케어(XLV), 유전공학(ARKG)

→ 투자전략 : 묻어놓기

→ 투자 대상이 어떤 이유에서든 최고점 대비 15% 이상 하락하면 기계적으로 분할 매수 시작. (감정 배제)

52주 고점 대비 15% 하락 시 : 1차 매수 (투자 가능 금액의 50%)

20% 하락 시 : 2차 매수 (30%)

30% 하락 시 : 3차 매수 (20%)

 

[상황 2] 위기를 기회로 삼고 싶을 때(3대 지수)

※ 위기 : 52주 고점 대비 20% 이상 하락하기 시작한 시점. 약세장에 진입했다.

→ 증권 정보에서 '52 Week Range' 확인

▷ '미국시장 전체'에 투자

- 개별 종목은 20% 하락하는 경우 많지만, 시장 전체가 20% 하락하는 경우는 드묾(1회 미만/1년) → 기회로 생각

▷ 시장지수가 52주 고점 대비 20% 이상 하락하기 시작하면 3대 지수 ETF 분할 매수

→ 장기 보유가 좋으나, 만일 수익을 확정지어야 한다면, 최저점에서 하락폭의 50% 회복할 때부터 10%씩 분할 매도 시작.

 

[상황 3] 회복하는 산업에 투자하고 싶을 때(광고, 여행, 항공, 결제 등)

ex) 개별 주식 : 에어비앤비, 보잉, 알파벳, 비자

     대표 ETF : 경기소비재(XLY), 항공(JETS), 광고(XLC), 결제(IPAY), 글로벌 소셜미디어(SOCL)

▷ 경기 회복에 대한 기대감이 목표, 3~6개월 보유 목적. → 주가가 하락 전 수준을 회복하면, 성장세 이어나갈지 여부에 따라 지속 보유 결정

 

[상황 4] 경기에 민감한 산업에 투자하고 싶을 때(산업, 원자재, 에너지, 금융 등)

- 큰 경기 사이클에 따라 움직이는 경기 민감 산업 (일시적 하락, 상승이 아니라)

★ 난이도 높음

ex) 개별 주식 : JP모건, 엑손모빌, 프리포트 맥모란, 캐터필러

     대표 ETF : 금융(XLF), 에너지(XLE), 원자재(XLB), 산업재(XLI)

▷ 경기가 회복되며 금리가 높아질 것으로 본다면 → 금융주 비중 늘림.

   ★ 중앙은행이 결정하는 기준금리보다 먼저 시장에서 반영되어 움직이는 미국의 '국채 10년물 금리(대표 시장금리)'를 참고하는 것이 좋음.

▷ 에너지 관련 주식은 '유가'에 영향 받음. 유가 오를 것으로 판단되면 → 에너지 관련 기업 비중

▷ 달러 약세 시기 → 원자재

▷ 전 세계 제조 경기 → 산업재 → 굴삭기, 중장비 판매하는 기업, 캐터필러

 

[상황 5] 자산을 조금 더 다양한 곳에 투자하고 싶을 때 (자산군 배분, 국가 배분)

● 위기에 대비

- 채권 : 장기채권ETF(TLT, 20년 이상), 중기채권ETF(IEF, 7~10년), 단기채권ETF(SHY, 1~3년)

- 원자재 : 금ETF(GLD, 실물 금), 은ETF(SLV, 실물 은), 금광주ETF(GDX) - 달러 약세로 원자재 강세일 때, 증시 하락에 대비해 안전자산 성격으로

 

● 미국 외 다른 국가에 투자하기

- 미국에 상장된 ETF 활용

- 이머징(EEM), 중국IT(KWEB), 중국홍콩(FXI), 유럽 전체(VGK), 중국 A주(본토)(ASHR)

 

● 월 현금흐름 만들기

- 배당주, 방어주

 

5-3. 유망 분야 투자 실전 사례 1 - 전기차 산업에 투자하고 싶다면(LIT)

- LIT에 리튬 생산/판매 대표인 앨버말(ALB), 전기차 대표 테슬라, 배터리 대표 비야디, 삼성SDI, 닝더스다이 포함

★ 산업 대표 ETF + 대장주(1~3등) 조합해서 투자하기

ex) 테슬라 70% + 전기차 ETF 30% 등

 

5-4. 유망 분야 투자 실전 사례 2 - 헬스케어 산업에 투자하고 싶다면?

- 헬스케어 전반(XLV), 바이오 특화(XBI), 의료장비 특화(IHI), 유전공학 특화(ARKG)

 

 

5-5. 시장 하락(위기) 줍줍 투자 실전 사례 - 위기를 기회로 만드는 3대 지수에 투자하자!

 

5-6. 회복 분야 투자 실전 사례 - 자주 오지 않는 기회를 잡는 법, 위기 후 회복할 분야를 노려라!

 

5-7. 경기민감 투자 실전 사례 - 거대한 파도에 올라타 수익을 누리고 싶다면?

- 구조적으로 호황과 불황을 반복할 수밖에 없는 산업 : 철강, 에너지, 석유화학, 원자재, 금광(광산) 등

 

5-8. 자산배분 투자 실전 사례 1 - 다가올 시장 하락에 미리 대비하고 싶다면?

 

5-9. 자산배분 투자 실전 사례 2 - 지속적인 현금흐름을 만드는 자산배분 투자

- 대표적인 방어 업종 : 외부 경기에 영향 크게 받지 않고, 비교적 꾸준하게 매출 나오는 공통점

→ 필수소비(ex. P&G), 유틸리티, 헬스케어, 리츠(ex. 리얼티인컴(O)) 등

→ 필수소비(XLP), 유틸리티(XLU), 헬스케어(XLV), 리츠(VNQ), 배당성장(VIG)

※ 구성 종목 확인, 왜 배당률이 높은지 확인

 

5-10. 자산배분 투자 실전 사례 3 - 미국 외에 다른 국가에도 투자할 수 있다!

 

5-11. '여름에 패딩 사기' 전략을 활용한 단기 테마성 매매

- 태양광 ETF(TAN), 신재생에너지 ETF(ICLN)

 

※ ETF 관련 대표 웹사이트

- ETFDB.COM

- ETF.COM

 

cf) ETF의 수수료

- 보통 연 1% 미만의 아주 미미한 수수료가 일할계산방식으로 주가에서 차감된다.

 

◎ ETF 선택 시 확인해야 할 체크 리스트 3가지

1) 운용규모(AUM : Asset Under MAnagement)가 충분히 큰가? - 1억달러(원화 1,000억원) 이상 안전

2) 운용수수료(Expense Ratio) 적절한가? - 연 1% 미만

3) 상장일(Inception date)이 오래되었는가? - 다른 조건이 같다면 2008년 이전에 상장된 ETF

4) 기타 : 3대 운용사 - 뱅가드(Vanguard, V~), 블랙록(Blackrock, I~, iShares~), 스테이트 스트릿(State street, X~, S~, SPDR~)

※ 이 포스팅은 개인적인 금융 공부 용도로, 전문가가 작성한 것이 아닙니다.
※ 개별 종목(투자 상품)에 대한 권유 혹은 추천이 아닙니다.