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저축, 재테크53

중개형 ISA 공부중 / 국내주식 매매차익은? / 증권사별 혜택(삼성/한투/NH/KB) 2021년 ISA 제도가 개편되었다. 0. 개념 ISA : Individual Saving Account, 개인종합자산관리계좌 이전에는 신탁형, 일임형이 있었는데, 중개형이 추가되었다. 중개형은 신탁형에 국내주식이 추가된 형태라 생각하면 된다. 즉, 이 계좌에서 국내주식, ETF, 펀드, 리츠/인프라펀드, ELS/DLS 등 모든 상품을 운용할 수 있다. 정부에서 국민에게 자산 형성의 기회를 제공하고자 도입한 제도이기 때문에, → "자산 형성"을 돕기 위해 세금 혜택을 준다. ◎ ISA 계좌를 개설할 수 있는 사람은 - 19세 이상 (15~19세도 근로소득 있으면 가능) - 소득유무 상관 없음 → 1인 1계좌 (모든 금융사에 통틀어) 개설 ◎ 반면, 금융소득종합과세자는 개설 불가다. ※ 금융소득종합과세자 .. 2021. 3. 5.
[주코노미TV 연금포트폴리오 요약] 복리 곡선, ETF 연령대별 포트폴리오, 연금 개시 후 운용(인출률) 등 최근 관심사인 '연금 포트폴리오'에 관하여 21년 2월 말에 유튜브 '주코노미TV' 채널에 영상이 올라왔길래, 보다가 이전에 포트폴리오 공부에서 생각하지 못했던 부분들이 있어서 정리했다. 영상 2가지 제목은 연금은 안전하게 채권에? 그게 더 위험합니다 | 더부자 - 장재창 인모스트투자자문 대표 1부 20대부터 60대까지 세대별 연금 포트폴리오 짜드립니다 | 더부자 - 장재창 인모스트투자자문 대표 2부 youtu.be/Gxx5TCBf2N8 주코노미TV 연금계좌 포트폴리오 3부도 올라올 예정이라고 한다. / 전반적인 느낌은 대담자로 나온 인모스트투자자문 대표분은 연금 자산이라도 조금은 더 공격적으로 운영해야 한다는 의견을 제시했다고? (내가 지금 책을 보고 참고하여 짠 포트폴리오보다는-) 1. 복리 - 복리.. 2021. 3. 3.
한국포스증권 IRP라도 미래에셋TDF S클래스는 못 담는다 결론 : 한국포스증권 (구 펀드슈퍼마켓)에서 개설한 IRP 계좌에는 수수료가 가장 낮은 미래에셋 TDF S 클래스를 담을 수 없다. 발단 : "한국포스증권에서만 펀드 S클래스를 판매해서, 가장 저렴하다."는 사실을 입수. → TRUE이긴 함. 오늘 FOSS 어플을 붙잡고 한 시간 동안 씨름했는데, 바보인가 봅니다 ㅋㅋㅋㅋ.... 그치만 저처럼 열심히 인터넷에 '한국포스증권', 'IRP', 'S클래스' 검색하고 계시는 분이 있을 수 있으니.. 정리 정리.. / 한국포스증권 어플을 설치한 후, IRP 계좌 개설했다. (2021년 3월까지 포스증권도 IRP, 연금저축 계좌 개설 이벤트 있으니 확인해보세요!) 적정 금액을 입금한 후에- 이 IRP 계좌에서 매입할 상품으로 "미래에셋전략배분TDF2045"를 찾았다.. 2021. 3. 2.
무엇을 담아야 할까, TDF vs TRF / 삼성 TDF, TRF 수수료, 구성 비교 / IRP 안전자산 해당하는 것? 이 포스팅은 제가 공부하며 정리하는 내용입니다! 특히 이번 글은 약간은 의식의 흐름을 따르고 있습니다. 왜냐믄.... 연금저축펀드는 상품 굴리고 있는데, IRP와 DC형 퇴직연금은 어떻게 굴릴지 아직도 고민 중이기 때문이지.... 1. 아주 매력적인 펀드 TDF는 알고 있었는데, TRF도 있더라? TDF vs TRF 1) 참고한 매일경제 기사 : www.mk.co.kr/news/stock/view/2021/01/84200/ - `KB 타겟리턴 OCIO 펀드` 안정형과 성장형 2종 출시, 2021-01-25부터 KB증권에서 판매중 - 연기금에 특화된 운용 프로세스인 `OCIO 자산배분`을 활용 - OCIO(Outsourced Chief Investment Officer) : 연기금 등 투자자들로부터 자산운.. 2021. 2. 26.
한투 뱅키스 IRP 계좌 자동이체 신청하는 방법 바로 이전 포스팅에서 은행 IRP 계좌 수수료 때문에 증권사 중 한국투자증권으로 IRP 이전했다고 적었다. 이왕 이전을 할 거라면, 개인연금, IRP 계좌 개설 혜택은 받아야겠지. claireb.tistory.com/136 2021년 금융사별 IRP 계좌 수수료 비교 / 수수료 때문에 국민은행 IRP → 한투 IRP로 이전하는 과정 IRP는 2017년에 계좌 개설해서 갖고 있었는데..... 그 당시 국민은행 지점 방문했다가 IRP 만들라고 그래서 연말정산만 생각하고 만들었음. 당시의 나 "투자 싫다고, 그냥 넣기만 할 거라고" → 그러 claireb.tistory.com 2021년 3월 말까지 한국투자증권에서는 1) 영업점 계좌 2) 뱅키스 BanKIS 계좌 구분해서 각각 이벤트를 진행 중인데, 나는 2.. 2021. 2. 26.
펀드 이름 읽는 법 / A, C, Ae, Ce 뜻, 수수료 / 안전장치 펀드 수수료 체계를 살펴보다가 마음 내서 펀드 이름(명칭) 읽는 법부터 좋은 펀드 선택하는 방법까지 전체 정리해보기. 오늘의 목표 : 내가 2020년 4월에 누군가가 "인덱스 지수에 투자해라"라고 해서 (ㅎ....) 잘 모르는 상태로 국민은행 어플에서 인덱스 검색해서 매입한 펀드에 대해 분석하기이 내용을 공부할 때는 박곰희TV 유튜브에서 펀드 시리즈 영상 1~4를 보고 참고했다. 0. 펀드의 이름은 이렇게 구성된다. 펀드의 이름 = 회사의 이름+투자지역+투자전략+펀드의 종류+비용체계▷ 회사의 이름 : KB스타, 삼성 등 → 각각 KB자산운용, 삼성자산운용이 회사라는 뜻 ▷ 투자 지역 : 한국 인덱스, 2차전지 → 각각 한국의 인덱스(지수), 2차전지 산업에 투자 ▷ 투자 전략 : 공통. '증권투자신탁' .. 2021. 2. 25.

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